Dernière mise à jour :
Les deux classifications de systèmes d'IA à haut risque selon le règlement européen sur l'IA (EU AI Act) : d'une part, les systèmes autonomes énumérés à l'Annexe III (couvrant la biométrie, les infrastructures critiques, l'emploi, l'éducation, le maintien de l'ordre et d'autres usages spécifiques) ; d'autre part, l'IA intégrée dans des produits réglementés énumérés à l'Annexe I (couvrant les dispositifs médicaux, les véhicules, les machines et d'autres catégories de produits réglementés).
Le règlement européen sur l'IA (EU AI Act) qualifie certains systèmes d'IA de « à haut risque » en raison de leur potentiel à affecter les droits fondamentaux, la sécurité ou des fonctions sociétales critiques. L'annexe III énumère huit catégories autonomes où le système lui-même est classé à haut risque en fonction de sa destination, tandis que l'annexe I couvre les composants d'IA intégrés dans des produits déjà soumis à la législation sectorielle de l'UE en matière de sécurité. Suite à l'accord d'Omnibus Numérique du 7 mai 2026, les obligations de l'annexe III s'appliquent à partir du 2 décembre 2027, et celles de l'annexe I à partir du 2 août 2028. Les deux catégories exigent une évaluation de la conformité, une documentation technique, une surveillance après commercialisation et le respect des exigences du règlement sur l'IA en matière de gestion des risques et de contrôle humain.
Exemple concret :
L'IA de tri de CV d'une banque de détail est classée comme à haut risque au titre de l'annexe III, dans la catégorie de l'emploi et de la gestion de la main-d'œuvre. Le modèle de détection des fraudes basé sur l'IA de cette même banque, intégré à l'infrastructure de traitement des paiements, peut également être qualifié de haut risque au titre de l'annexe I si le système de paiement sous-jacent est réglementé par la législation européenne existante sur la sécurité des services financiers. Chaque système requiert sa propre classification au titre de l'article 6 ainsi qu'une évaluation de conformité distincte.
