Connaissez votre client (KYC)
Processus de conformité visant à vérifier l'identité, le profil de risque et la légitimité des individus ou des entités interagissant avec les systèmes d'IA, en particulier dans les secteurs réglementés.
Définition
Ensemble de procédures de due diligence (vérification d'identité, authentification des documents, évaluation des risques) que les organisations mettent en œuvre pour prévenir le blanchiment d'argent, la fraude et d'autres utilisations illicites des plateformes d'IA. Le KYC pour l'IA peut inclure le filtrage des utilisateurs par rapport à des listes de sanctions, l'exécution d'une due diligence accrue pour les profils à haut risque et la tenue de journaux d'audit des étapes de vérification. L'automatisation peut accélérer le KYC, mais la gouvernance garantit un examen humain des cas signalés ou ambigus.
Exemple concret
Un échange de cryptomonnaies utilise l'IA pour vérifier de manière croisée les identifiants des utilisateurs (passeport, permis de conduire) par le biais de contrôles de reconnaissance faciale et signale toute incohérence. Les comptes suspects ou à haut risque (provenant de régions sanctionnées, par exemple) sont transmis aux responsables de la conformité pour un examen manuel avant d'autoriser toute transaction, de garantir la conformité réglementaire et de réduire les activités illicites.
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