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Die spezialisierte Anwendung von KI-Risikomanagement-Frameworks zur Erfüllung der strengen Aufsichts- und Verhaltensanforderungen des Banken- und Versicherungssektors.
Im Bereich der Finanzdienstleistungen wird die AI-Governance durch spezifische Vorgaben wie die britische PRA SS1/23 und die US-amerikanische Fed-Richtlinie SR 11-7 gesteuert. Sie erfordert eine hochfrequente Modellüberwachung, strenge Protokolle für das Modellrisikomanagement (MRM) sowie die Fähigkeit, einzelne Kredit- oder Handelsentscheidungen lückenlos zu erklären, um finanziellen Ausschluss zu verhindern. Eine finanzgerechte Governance setzt auf das Prinzip der „Three Lines of Defense“ (drei Verteidigungslinien) – damit wird sichergestellt, dass Geschäftsinhaber, Risikoteams und unabhängige Prüfer eine einheitliche Sicht auf algorithmische Risiken haben.
Real world example:
Eine Bank mit Sitz in London implementiert ein KI-Governance-Framework für den Finanzsektor zur Überwachung ihres Hochfrequenz-Handelsbots und stellt sicher, dass dieser über Kill-Switch-Trigger verfügt, die den ESMA-Leitlinien zu Marktmissbrauch entsprechen.
